É um contador e está cogitando abrir uma consultoria financeira, mas não sabe por onde começar? Para iniciar a atuação nessa área, é fundamental seguir algumas etapas importantes para estruturar seus processos e oferecer serviços de qualidade.
Portanto, conte com o BomControle para descobrir como abrir uma empresa de consultoria financeira. Reunimos as principais dicas para te ajudar a se destacar no mercado com atendimento personalizado aos clientes de diferentes nichos.
Então, continue lendo e confira 5 dicas para quem quer abrir uma consultoria financeira!
O que é uma consultoria financeira?
A consultoria financeira é responsável por ajudar a organizar as finanças pessoais e/ou empresariais dos clientes. Com isso, é possível tomar decisões assertivas e inteligentes em relação à gestão do dinheiro.
Neste contexto, o contador como consultor financeiro oferece uma avaliação completa. Assim, pode averiguar a situação das finanças do cliente, seja ela do âmbito familiar ou empresarial.
Com isso, é possível oferecer serviços visando melhorias financeiras a partir de estratégias como:
- Alcançar metas periódicas;
- Organizar a vida financeira;
- Realizar investimentos.
Além disso, uma consultoria empresarial e financeira eficiente deve envolver a análise de estratégias para o momento de cada cliente. Explicaremos mais sobre esse ponto a seguir.
O que faz um consultor financeiro?
A atuação do contador como consultor financeiro é de extrema importância para os negócios. Isso pois auxilia empresas e profissionais na gestão de suas finanças de forma inteligente.
Até porque, os contadores têm conhecimento sobre as principais leis fiscais, o que os torna qualificados para atuar como consultores financeiros. Isso é extremamente útil para ajudar organizações e profissionais de várias áreas a tomar decisões financeiras com base em informações.
Isso, inclusive, é extremamente útil para otimizar as estratégias e maximizar os recursos. Saiba mais sobre as atividades que fazem parte da atuação de um consultor financeiro!
1. Planejamento financeiro
Uma das principais funções da consultoria financeira por contadores é o planejamento financeiro. Nesta etapa, você precisará auxiliar na criação de orçamentos, identificar áreas de economia e orientar sobre estratégias assertivas. Assim, os clientes podem alcançar suas metas financeiras.
Portanto, é excelente opção para clientes que prezam pelo crescimento sustentável dentro do prazo definido.
2. Gestão de fluxo de caixa
Outro ponto importante na consultoria financeira é saber como manter um fluxo de caixa saudável, visando a sobrevivência empresarial.
Desse modo, a consultoria financeira por contadores deve auxiliar no gerenciamento do fluxo de caixa, bem como assegurar que o cliente consiga obter lucro suficiente para pagar despesas e investir em oportunidades.
3. Orientações sobre Investimentos
A consultoria financeira empresarial e/ou pessoal também é responsável por aconselhar os clientes sobre investimentos confiáveis. Portanto, será seu dever avaliar os riscos, bem como identificar oportunidades de metas financeiras. Dessa forma, o cliente pode investir em estratégias alinhadas com seus objetivos.
4. Redução de impostos
Você já sabe que a consultoria financeira inclui a otimização da situação fiscal de um negócio. Desse modo, os contadores precisam estar atualizados com as leis fiscais e esclarecer, de forma coesa, como minimizar a carga tributária. Assim, seu cliente estará agindo conforme todas as regulamentações federais.
5. Análise de demonstrativos financeiro
Outra parte fundamental na consultoria financeira empresarial é a análise de demonstrativos. Essa é a etapa de análise de balanços, demonstrativos de resultados e de fluxo de caixa. Ela é fundamental para encontrar tendências e oportunidades de melhoria para o negócio.
6. Avaliação de riscos financeiros
Por último, mas não menos importante, o contador consultor financeiro precisa avaliar os riscos financeiros para tomar boas decisões. Além disso, abrir uma consultoria financeira contribui para reconhecer e diminuir riscos que possam afetar negativamente as finanças de uma empresa.
O contador pode ser consultor financeiro?
Sim! O contador pode atuar na função de consultor financeiro. Assim, as funções do contador financeiro vão além de apenas fazer contas e preencher formulários fiscais. Afinal, estarão diretamente ligadas às estratégias de lucro da sua empresa.
Como iniciar na consultoria financeira?
Agora que você já sabe que o contador pode ser consultor financeiro, é fundamental entender como tornar-se um profissional da área.
Para isso, invista em curso consultoria financeira. Afinal, é indicado possuir formação dentro do mercado de finanças, o que inclui certificações em administração, economia ou ciências contábeis.
Ademais, pós-graduação e cursos extras são sempre diferenciais significativos. Portanto, ao concluir o curso de formação, você pode abrir uma consultoria financeira atendendo pessoas físicas e jurídicas.
5 dicas para quem quer abrir uma consultoria financeira
Abrir uma consultoria financeira pode ser desafiador, mas, com conhecimento, planejamento e execução adequados, você poderá se destacar no mercado.
Para ajudá-lo a entender como ser consultor financeiro reconhecido, a seguir, separamos 5 dicas importantes. Veja o que é preciso saber para abrir uma consultoria financeira.
1. Defina seu nicho e público-alvo
Determine quais áreas da consultoria financeira você mais se destaca e tem mais interesse, como gestão de investimentos ou consultoria para pequenas empresas. Além disso, para moldar seus serviços de acordo com a demanda, estude o mercado.
Dessa forma, pode identificar as necessidades e os segmentos de clientes em crescimento. Invista também na criação de perfis de persona/público ideais para os serviços que oferecerá.
Isso inclui o estudo de informações relevantes, como dados demográficos, comportamentos financeiros e desafios específicos da área de atuação.
2. Elabore um plano de negócios detalhado
Descreva sua missão, visão, valores e os principais objetivos da sua consultoria. Inclua uma análise detalhada com os principais concorrentes, oportunidades de mercado e ameaças potenciais.
Além disso, projete suas receitas, despesas, fluxo de caixa e metas de lucratividade para os primeiros 3 a 5 anos. Defina estratégias para atrair e reter clientes, incluindo marketing digital, redes sociais, networking e parcerias.
3. Especialize-se
Se você acompanhou nosso conteúdo até aqui, já sabe como se tornar um consultor financeiro investindo em cursos, certificações e workshops. Então, destaque-se da concorrência oferecendo serviços especializados que atendam às necessidades específicas do seu nicho de mercado.
E, claro, fortaleça suas habilidades em áreas como planejamento tributário, análise de investimentos ou aconselhamento sobre seguros.
4. Invista em ferramentas e tecnologia
Utilize software de gestão financeira para organizar e analisar os dados dos seus clientes de forma eficiente. Inclusive, uma dica é investir em um sistema com integração de CRM.
Dessa forma, é possível gerenciar as interações de atendimento ao cliente, relacioná-las às transações e manter um registro detalhado de seus históricos financeiros.
5. Construa uma rede de contatos sólida
Construir uma rede de contatos sólida é essencial para o sucesso de uma consultoria financeira. Uma rede bem estabelecida não só ajuda a atrair novos clientes, como proporciona oportunidades de crescimento, aprendizado e colaboração.
Junte-se a associações profissionais, como o Conselho Federal de Contabilidade (CFC), o Instituto Brasileiro de Executivos de Finanças (IBEF) ou outras organizações pertinentes. Afinal, participar ativamente dessas associações pode abrir portas para novas conexões e oportunidades de aprendizado.
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